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Como investir em Ouro? Guia para proteger o patrimônio em 2021

INVESTIMENTOS

Como investir em Ouro? Guia para proteger o patrimônio em 2021

Quer saber como investir em ouro e proteger o seu patrimônio depois da pandemia?

Neste artigo eu vou te mostrar o passo a passo para você investir em ouro da forma mais segura depois da pandemia.

Acredite, se você pensa em proteger seu patrimonio e ainda lucrar mesmo na crise o ouro é o caminho…

Entre 2000 e 2019, o ouro acumulou valorização superior a 240%. E isso é praticamente cinco vezes mais que o retorno do IBOVESPA no mesmo período.

Até junho de 2020 a rentabilidade do ouro estava próxima de 40%, não é atoa que os maiores investidores consumam comprar ouro para se proteger em tempos de crise.

O Ouro é uma reserva de valor usada para proteger patrimônio em tempos de guerra, crises econômicas e de saúde como a pandemia que estamos vivendo em 2020.

Vale a pena investir em ouro ?

Sim, vale muito a pena! Isso porque o ouro é um ativo físico e além disso é considerado uma reserva de valor.

Isso quer dizer que o ouro é um ativo seguro com demanda praticamente garantida, sem contar que investir em ouro garante muita liquidez, devida facilidade em converter o metal em moeda convencional.

Quando as coisas ficam esquisitas o ouro é uma das poucas certezas que o investidor conhece.

Comprar Ouro é Seguro?

Imagine que sua carteira de investimentos seja composta por 60% em renda fixa e 40% em renda variável.

A queda dos juros e do IBOVESPA no primeiro semestre de 2020 afetariam seriamente a rentabilidade da carteira.

Agora, imagine que sua carteira tivesse 60% em renda fixa, 30% em renda variável e 10% em ouro.

Nesse caso a queda seria menor porque os 10% em ouro subiriam 40% ou mais no mesmo período.

Perceba que o ouro não é um investimento clássico. Portanto a recomendação é que o percentual destinado a ele seja menor.

Ele pode até oferecer lucratividade, mas sua principal função é proteger o seu patrimônio.

Quando comprar ouro?

Sempre! De acordo com o percentual que você definiu na sua alocação de ativos em sua carteira de investimentos.

O ideal é investir em ouro aos poucos, compre com frequência mas sem ultrapassar o limite que você definiu na sua alocação.

Quais os riscos de investir em ouro?

Se você comprar ouro da forma que expliquei nos tópicos anteriores você não terá problemas.

Agora, uma sugestão para manter o seu patrimônio protegido o mais importante e não ficar atento apenas a rentabilidade do ouro como um fator determinante para mantê-lo na sua carteira.

Lembre-se que o principal objetivo é proteger seu patrimônio.

Ainda assim, é bom compreender o que costuma mexer com a cotação do ouro mundo afora:

  • Situação econômica dos principais países do mundo. Entenda como estão: política monetária, taxa de juros, consumo, recessão ou não, mercado de renda variável em geral e etc.;
  • Oferta e demanda. Quanto mais gente procura ouro como investimento e proteção, mais sua cotação aumenta (e vice-versa);
  • Aspectos naturais que envolvam extração do ouro, o que afeta pode diminuir ou aumentar a oferta.

Como investir em ouro usando uma corretora de valores?

Ao investir em ouro por meio de uma corretora, você pode:

  • Negociar contratos futuros de ouro ou,
  • Se tornar um investidor de um fundo de investimentos em ouro.

Contratos futuros de ouro

Com a conta aberta na corretora de sua preferência, você precisará usar a plataforma de negociação oferecida por ela. Costumamos chamar a plataforma básica disponível de home broker.

Por meio do home broker, você negocia os contratos futuros de ouro de maior liquidez, cujos códigos são os seguintes:

  • Lote Padrão de 250g: código OZ1D;
  • Lote Fracionário de 10g: código OZ2D.
  • Neste caso, você compra e vende o contrato, não o ouro físico em si.

Como a negociação acontece via bolsa de valores, fique atento às regras tributárias. Você tem isenção de Imposto de Renda em operações com lucro de até R$ 20 mil dentro do mês.

Recomenda-se que investir em ouro através de contratos futuros seja uma escolha do investidor mais experiente. E que tenha parte de sua estratégia voltada para o curto e médio prazo.

O investidor iniciante deve preferir fundos de investimento em ouro.

Fundo de investimento em ouro vale a pena?

O fundo de investimento em ouro é a porta de entrada para a proteção de patrimônio com metais preciosos.

E, com o fundo, você não precisa ter o mais desejado metal do mundo fisicamente em casa, por exemplo.

Ser cotista de fundo de investimento em ouro significa se preocupar apenas em aportar ou reduzir sua posição no fundo.

Não tem a necessidade de saber códigos específicos ou entender do mercado de mercadorias e futuros.

O gestor profissional que administra o fundo de investimento em ouro é o responsável pelas operações. Os fundos aqui podem ser:

  • Passivos, em que o gestor busca apenas acompanhar a flutuação da cotação da grama do ouro no mercado;
  • Ativos, em que o gestor busca também negociar o ouro em busca de rentabilidade superior.

Alguns exemplos de fundos de investimento em ouro:

  • Órama Ouro FIM: investimento mínimo inicial de R$ 100,00, com taxa de administração máxima de 0,6% ao ano;
  • XP Trend Ouro FIM: investimento mínimo inicial de R$ 500,00, com taxa de administração de 0,5% ao ano;
  • Caixa FI Ouro: investimento mínimo inicial de R$ 5.000,00, com taxa de administração de 1,5% ao ano.

Como investir em ouro físico?

A compra de ouro em barras já foi um pouco mais complicada. Mas hoje está mais simples graças às instituições credenciadas.

Elas usam a internet para oferecer seus serviços, e a entrega acontece direto em sua casa.

A escolha por comprar ouro online precisa levar em conta a segurança e solidez da instituição escolhida.

Portanto pesquise se a distribuidora de valor (DTVM) está credenciada pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM) e Banco Central (BC).

No primeiro acesso, você terá que realizar um cadastro, conforme exigência do BC. Ao acessar o site da empresa depois disso, você poderá comprar diferentes quantidades de ouro.

É possível escolher desde 1g até múltiplos de 1 onça (28g), ou até mesmo formatos e pesos específicos, tais como:

  • Barras de ouro;
  • Pirâmides de ouro;
  • Lâminas de ouro;
  • Cartões com uma barra/lâmina de ouro.
  • A entrega em casa pelos Correios acontece com valor assegurado até R$ 50 mil, sempre de forma discreta e segura.

É bom certificar-se de que você será capaz de receber o próprio pedido. Se não, terá que preencher um termo de autorização para outra pessoa receber em seu lugar.

Como neste caso, o ouro físico será entregue em sua casa, é importante ter um local seguro para guardá-lo. Um cofre é o mínimo necessário para isso, já que a responsabilidade é sua.

Você também pode contratar um banco para guardar seu ouro. Neste caso, haverá o pagamento de custódia mensal que varia de acordo com o volume financeiro envolvido.

Ourominas é confiável?

Segundo o próprio site da Ourominas, o negócio existe e oferece metais preciosos e moedas há mais de 30 anos.

A empresa tem mais de 80 lojas espalhadas pelo Brasil, entre próprias e credenciadas. A Ourominas é uma marca da O.M. D.T.V.M Ltda.

Parmetal é confiável?

Segundo o site PARMETAL D.T.V.M, ela é uma instituição financeira credenciada pelo Banco Central do Brasil. O número da instituição no BC é o 37637 e pela CVM – Comissão de Valores Mobiliários.

Sua matriz está registrada no Cadastro Nacional de Pessoas Jurídicas (CNPJ) com o Número 20.155.248/0001-39.

Como comprar ouro online de forma segura?

Como consumidor, você deve dar preferência para a compra direto com a empresa e suas lojas próprias.

Se na sua cidade só existir uma loja credenciada, antes de fechar negócio faça contato com a Ourominas.

Para sua segurança, confirme se o local continua credenciado e apto a negociar em nome deles.

Toda e qualquer negociação precisa ter comprovantes que especifiquem claramente os parâmetros utilizados. Além disso, você precisa de documentação que detalhe a empresa envolvida e o cliente.

Na dúvida, não faça negócio e informe-se mais sobre a reputação da empresa em sites como Reclame Aqui, entre outros.

O interessante no caso de empresas credenciadas é que a recompra do ouro é garantida. Mas, claro, isso acontece em uma cotação inferior.

Esse ponto é importante porque o ouro é certificado, o que garante que não se trata de um produto adulterado. A liquidez é garantida.

Ter joias também é investir em ouro?

As joias também podem ser consideradas parte do patrimônio, mas eu não as coloco como fator de proteção da carteira. Esse é o papel principal do ouro e que aprendemos um pouco mais neste texto.

Apesar de ser possível negociar com outras pessoas ou através de lojas de penhor, não é o melhor para investidores.

Principalmente, se seu objetivo é alocação de ativos e uma carteira de investimentos. Nesse caso, é melhor pensar nas outras modalidades apresentadas.

O que são aqueles vendedores de ouro nas ruas?

Existe um mercado informal de negociação de ouro e muitos dos vendedores de rua que observamos fazem parte dele.

Em alguns casos, o preço do ouro praticado é mais atraente, mas é importante se certificar de cuidados.

Estamos mesmo falando de ouro puro?

Há uma empresa credenciada certificando o ouro vendido?
Ao tentar vender o ouro, será que haverá liquidez? Mas a que preço?
Qual é a procedência do ouro vendido nas ruas?

Em finanças e investimentos, existe uma regra simples que evita muitos arrependimentos: “sempre que o negócio parecer bom demais para ser verdade, desconfie”.

É provável que seja mesmo muito bom para ser verdade, ou seja, seja uma mentira, um golpe.

Conclusão

Para investir em ouro de forma segura e responsável você deve primeiro entender o papel dele na carteira de investimentos.

Ele é um ativo de proteção, não uma fonte pura e simples de rentabilidade. Dessa forma, você compra ouro para fazer hedge. Ou seja, amenizar o efeito de crises e situações inesperadas em sua carteira.

Como um dos ativos mais valiosos do mundo há séculos, o ouro é muito procurado e reconhecido como reserva de valor.

Felizmente, hoje em dia você já consegue comprar ouro online de forma segura. E é possível até mesmo investir em outro na bolsa de valores ou através de um fundo de investimento em ouro.

Aproveite que você aprendeu mais sobre ouro e comece hoje mesmo a melhorar a diversificação de seus investimentos.

Fonte: Com informações do site Dinheirama.

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